Мособлбанк ходатайствует об удо бывшего предправления виктора янина. Кредиты в никуда

Председатель правления Московского Областного Банка Ирина Морозова обратилась к руководству исправительной колонии № 6 по Тульской области в Новомосковске, где отбывает наказание бывший предправления банка Виктор Янин. Как стало известно Forbes, Морозова пишет, что есть основания для рассмотрения условно-досрочного освобождения Янина и она поддерживает его просьбу об этом. Он не скрывался от следствия и суда, говорится в письме Морозовой в исправительное учреждение.

Измайловский суд Москвы в 2015 году приговорил Янина к самому суровому для менеджеров наказанию (шесть лет лишения свободы) среди всех фигурантов дела о хищении средств Мособлбанка. Он был арестован в конце июля 2014 года, после того как был вызван на допрос в качестве свидетеля по делу о хищении средств вкладчиков на общую сумму 400 млн рублей. Банкиру было предъявлено обвинение по статье о присвоении/растрате в особо крупном размере.

Янин, судя по тексту письма Морозовой, возместил ущерб и не скрывал какое-либо имущество, а его пример «должен продемонстрировать другим лицам, совершившим преступления в банковской сфере, что активные действия по возмещению ущерба, чистосердечное раскаяние могут не на словах, а на практике облегчить вину и смягчить наказание».

В то же время Мособлбанк, который санируется СМП Банком, требует рекордную для физлица сумму со своего основателя Анджея Мальчевского, напоминает Forbes. Он был приговорен к четырем годам лишения свободы и также претендует на досрочное освобождение. В качестве обеспечительных мер по уголовному делу в отношении Мальчевского банк просит взыскать ущерб в размере почти 68 млрд рублей. Суд оценил объем добровольно возмещенных Мальчевским средств лишь в 485 млн рублей. Мособлбанк просит наложить арест на имущество Мальчевского. Из обвинительного заключения следует, что Анджей Мальчевский «создал организованную группу из своих доверенных лиц». Помимо него туда входили Янин, Юлия Зедина и сын Мальчевского Александр (сейчас скрывается от следствия).

Мособлбанк намерен взыскать с бывшего совладельца 68 млрд рублей

Мособлбанк намерен взыскать со своего бывшего совладельца Анджея Мальчевского, отбывающего срок за особо крупное мошенничество, 67,8 млрд рублей. Соответствующий иск на рекордную сумму банк недавно подал в горсуд подмосковного Видного, пишет «Коммерсант» со ссылкой на текст искового заявления.

По словам советника председателя совета директоров СМП Банка Антона Треушникова, исходя из понимания незначительности роли Виктора Янина в совершенных деяниях и совокупности назначенного ему наказания было принято решение оказать содействие в уменьшении срока лишения свободы. «Оно прежде всего базируется на принципах объективности, гуманности и справедливости. Иски в рамках гражданского судопроизводства к Виктору Янину о взыскании убытков, причиненных преступлением, предъявляться не будут. Учитывая достаточный срок, отбытый им в местах лишения свободы, а также признание им вины, уменьшение срока лишения свободы и условно-досрочное освобождение являются возможными», - сообщил Forbes Треушников.

По словам адвоката Янина Алексея Першина, он и его клиент удовлетворены решением Мособлбанка снять претензии. «Такая позиция потерпевшей стороны будет принята во внимание судом при принятии решения об условно-досрочном освобождении и при возможном принятии решения о пересмотре приговора моему подзащитному в сторону уменьшения наказания. О причинах принятия такого решения мне неизвестно, при этом наши взаимоотношения с Мособлбанком всегда были конструктивными», - сказал Першин.

Партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный сообщил, что не встречал случаев, когда пострадавший банк просит снисхождении к руководству, от которого пострадал. «Обычно фигуранты подобных дел скрываются. Примирение с потерпевшим и возмещение ущерба является важным фактором, например, при решении вопроса о выходе по УДО, а повлиять на приговор в сторону смягчения эти факторы явно могут», - пояснил Тертычный.

Московский Областной Банк

ПАО «Московский Областной Банк» — крупный столичный банк с обширной сетью подразделений в Москве и регионах. Решением ЦБ с мая 2014 года проходит процедуру санации Мособлбанка, наряду с Финанс Бизнес Банком и Инресбанком, под управлением СМП Банка, подразумевающая получение владельцами СМП Банка контроля над всеми тремя кредитными организациями. В настоящее время основным направлением деятельности Мособлбанка является кредитование корпоративных клиентов. Банк поддерживает высокую активность на рынке облигаций и во всех сегментах денежного рынка.

На текущий момент 98,31% акций принадлежит СМП Банку, еще 1,69% приходится на акционеров-миноритариев (в их числе более 36 700 физических лиц).

По данным Банки.ру, на 1 июня 2019 года нетто-активы банка - 554,69 млрд рублей (19-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - -141,94 млрд, кредитный портфель - 225,22 млрд, обязательства перед населением - 91,96 млрд.

Измайловский суд Москвы вчера вынес первый приговор в рамках расследования масштабных хищений средств Мособлбанка. Бывший председатель правления кредитного учреждения Виктор Янин за мошенническое хищение 578 млн руб. был приговорен к шести годам колонии общего режима. Кроме того, на банкира наложен штраф в размере 800 тыс. руб. Суд также удовлетворил гражданский иск о взыскании с подсудимого похищенных им денег.

Практически с первых слов судьи Елены Лавровой стало ясно, что приговор Виктору Янину вынесен обвинительный. До завершения оглашения судебного решения было не ясно лишь, какое наказание будет вынесено подсудимому. Напомним, в прениях гособвинение требовало приговорить банкира к восьми годам колонии. В итоге, признав экс-председателя правления Мособлбанка виновным в мошенническом хищении средств вкладчиков в особо крупном размере (ч. 6 ст. 159 УК РФ), суд назначил ему шесть лет колонии и штраф. Также судья полностью удовлетворила иск Мособлбанка на всю сумму похищенных средств. При этом судья отметила, что при вынесении приговора она учла наличие у банкира двух малолетних детей, наличие различных наград, в основном общественных, и отсутствие судимостей. Как говорилось в приговоре, вина Виктора Янина подтверждается собранными по делу доказательствами, а также показаниями свидетелей, в том числе сотрудников Мособлбанка, которые выступали в ходе процесса.

По материалам уголовного дела, Виктор Янин, являясь председателем правления АКБ "Мособлбанк", за четыре дня до его санации в мае 2014 года запустил в банке мошенническую схему с целью хищения средств вкладчиков. По его указанию 5 мая были заключены договоры между ним как физическим лицом и двумя десятками фирм о представлении им займов. Среди получателей значились ООО "Республиканская инвестиционная компания", Независимое коллекторское бюро, ЗАО "ПТФ Авторус-94", Республиканская коммунальная компания, частная поликлиника медпротезирования, Вольное потребительское общество и т. д. При этом все расчеты с заемщиками проводились через личный текущий счет банкира, открытый в Мособлбанке. Таким образом через него было прокачано более 53,9 млрд руб.- иными словами, фактически вся работа банка в течение целого дня велась через личный счет его председателя правления.

Второй этап схемы был запущен, когда по распоряжению банкира были открыты фиктивные счета от имени физических лиц на общую сумму 580 млн руб. Стоит отметить, что счета при этом открывались по договорам срочного банковского вклада, который назывался "Вместе навсегда", что следователи расценили как циничную издевку осужденного. Сразу же после открытия счетов 580 млн руб. перекочевали на них, после чего договоры о вкладах были расторгнуты, а деньги вернулись на личный счет Виктора Янина и были обналичены.

[BFM.ru, 22.06.2015, "Бывший глава Мособлбанка сел на 6 лет за хищение 580 млн" : Для того, чтобы устранить незаконные действия менеджмента, Янин принял решение о восстановлении вкладов клиентов. По идее, нужно было взять деньги у акционеров и перевести их на счета вкладчиков. Однако была использована другая, не вполне законная схема. 5 мая 2014 года Янин распорядился выдать кредиты на общую сумму 53,9 млрд рублей 22 компаниям, входящим в ОАО «Республиканская финансовая корпорация». Последняя владела 99% «Мособлбанка». В тот же день эти фирмы перебросили деньги на личный счет Янина под видом договоров займа, а сам Янин перевел эти деньги обратно в банк уже как свои собственные. Стоит отметить, что движение денег было только на бумаге, а бухгалтерские проводки оказались фиктивными. Виртуальные деньги банкиры распределили по счетам физических лиц.
Часть средств банка - 578,4 млн рублей - были похищены. Это было сделано с помощью поддельных договоров срочного вклада «Вместе навсегда». Их оформили на 107 сотрудников банка и холдинга РФК. Они не являлись вкладчиками Мособлбанка и деньги не вносили.
В дальнейшем большая часть средств (примерно 360 млн) «ушла» Инвестиционному девелоперскому агентству. Оно принадлежит Национальному фонду святого Трифона, президентом которого является основатель Мособлбанка . Часть средств была перечислена адвокатам, 15 млн рублей Виктор Янин обналичил, а еще порядка 200 млн рублей следствие успело арестовать на его счете. [...]
По решению суда, осужденный должен возместить причиненный его действиями ущерб на сумму 578,4 млн рублей. Частично это будет сделано за счет арестованных на его счете средств, а частично за счет арестованного имущества: загородного дома, земли, машины и машино-места. Представлявший интересы Мособлбанка Роман Головкин в этой связи выразил удовлетворение.
Приговор суда осужденный воспринял спокойно. Виктор Янин лишь поинтересовался, вернут ли ему акции - в ходе сделок он заложил принадлежавшие ему 30% Республиканской финансовой корпорации. Однако этот вопрос так и остался без ответа. - Врезка К.ру]

Отметим, что из дела Виктора Янина ранее следственный департамент МВД РФ выделил в отдельное производство еще одно - о хищении 76 млрд руб. В рамках нового расследования 18 июня были арестованы основатель и бывший основной совладелец банка Анджей Мальчевский и заместитель председателя правления Юлия Зедина. Днем позже в розыск были объявлены еще один экс-совладелец кредитного учреждения Александр Мальчевский, сын Анджея Мальчевского, а также бывший заместитель председателя правления Дмитрий Васильев.

На заседании Виктор Янин пытался сохранять оптимизм, однако столичный суд все же поддержал версию следствия

У входа в головной офис Мособлбанка в Москве. Фото: Сергей Савостьянов/ТАСС

В Москве вынесен приговор по делу о хищении 580 млн рублей, принадлежавших вкладчикам Мособлбанка. Бывший председатель правления кредитного учреждения и его бенефициар Виктор Янин получил 6 лет лишения свободы. Измайловский суд столицы признал его виновным в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере. В качестве дополнительного наказания экс-банкир выплатит также 800 тысяч рублей.

Для того, чтобы огласить приговор, судье Елене Лавровой потребовался весь день. Все это время подсудимый — интеллигентного вида мужчина средних лет в сером костюме — стоял в клетке с бронированным стеклом с застегнутыми за спиной наручниками. Вначале Янин пытался сохранять оптимизм, но к концу дня улыбка сошла с его лица.

Суд полностью согласился с версией следствия о том, что именно он «не позднее апреля 2014 года разработал план преступления». Для того, чтобы воплотить его в жизнь, Янин привлек «неустановленных следствием соучастников», а также неосведомленных о его замысле сотрудников банка. В то время Мособлбанк находился на грани финансового краха. Проводимая ЦБ проверка в будущем установит, что сотрудники не отразили в отчетности вклады физических лиц на общую сумму почти 70 млрд рублей. Будет принято решение о санации учреждения, которой займется банк «Северный морской путь» (СМП), подконтрольный Аркадию и Борису Ротенбергам.

«Вместе навсегда»

Для того, чтобы устранить незаконные действия менеджмента, Янин принял решение о восстановлении вкладов клиентов. По идее, нужно было взять деньги у акционеров и перевести их на счета вкладчиков. Однако была использована другая, не вполне законная схема. 5 мая 2014 года Янин распорядился выдать кредиты на общую сумму 53,9 млрд рублей 22 компаниям, входящим в ОАО «Республиканская финансовая корпорация». Последняя владела 99% «Мособлбанка». В тот же день эти фирмы перебросили деньги на личный счет Янина под видом договоров займа, а сам Янин перевел эти деньги обратно в банк уже как свои собственные. Стоит отметить, что движение денег было только на бумаге, а бухгалтерские проводки оказались фиктивными. Виртуальные деньги банкиры распределили по счетам физических лиц.

Часть средств банка — 578,4 млн рублей — были похищены. Это было сделано с помощью поддельных договоров срочного вклада «Вместе навсегда». Их оформили на 107 сотрудников банка и холдинга РФК. Они не являлись вкладчиками Мособлбанка и деньги не вносили.

В дальнейшем большая часть средств (примерно 360 млн) «ушла» Инвестиционному девелоперскому агентству. Оно принадлежит Национальному фонду святого Трифона, президентом которого является основатель Мособлбанка Анджей Мальчевский. Часть средств была перечислена адвокатам, 15 млн рублей Виктор Янин обналичил, а еще порядка 200 млн рублей следствие успело арестовать на его счете.

Действия банкира Следственный департамент МВД трактовал как «хищение путем мошенничества, совершенное группой лиц в особо крупном размере» (ч.4 ст. 159 УК РФ). 11 июля прошлого года Янина арестовали.

Резервный фонд

В ходе судебного процесса, который длился с февраля этого года, подсудимый вину не признал. Виктор Янин отрицал, что выделение денег под видом выделения кредитов было фиктивным. По его словам, банк вправе выдавать кредиты, даже при отсутствии денежных средств, если все операции осуществляются внутри банка. Он утверждал, что не знал о предстоящей санации банка, настаивал, что его вина не доказана, и твердил, что правомерность сделок никто не оспорил. По мнению Янина, его действия носили гражданско-правовой, а уж никак не уголовный характер.

В свое оправдание он выдвинул несколько версий, объяснив, для чего нужна была переброска денег со счета на счет. Так, согласно одной из них, планировалось создать некий резервный фонд в случае возникновения недостатка средств. По другой версии, эти деньги нужны были для обхода предписания ЦБ на ограничения по вкладам физических лиц.

Однако суд эти доводы не принял. Судья Елена Лаврова сочла вину Янина полностью доказанной и приговорила экс-банкира к 6 годам лишения свободы и штрафу в размере 800 тысяч рублей. Это на два года меньше, чем просил прокурор. Также был удовлетворен гражданский иск, предъявленный к подсудимому Мособлбанком. Он был признан по делу потерпевшим. По решению суда, осужденный должен возместить причиненный его действиями ущерб на сумму 578,4 млн рублей. Частично это будет сделано за счет арестованных на его счете средств, а частично за счет арестованного имущества: загородного дома, земли, машины и машино-места. Представлявший интересы Мособлбанка Роман Головкин в этой связи выразил удовлетворение.

Приговор суда осужденный воспринял спокойно. Виктор Янин лишь поинтересовался, вернут ли ему акции — в ходе сделок он заложил принадлежавшие ему 30% Республиканской финансовой корпорации. Однако этот вопрос так и остался без ответа.

Адвокаты экс-банкира заявили, что не согласны с приговором и намерены его обжаловать. «Янин просто восстановил отчетность в банке по вкладам. Он действовал исключительно в интересах банка и его вкладчиков. Деньги не были похищены. Об этом прямо свидетельствуют имеющиеся в деле доказательства, в том числе заключение судебно-бухгалтерской экспертизы», — заявил сайт защитник осужденного Сергей Цветков.

Хищение 76 миллиардов

Почти все бывшее руководство Мособлбанка после продажи его СМП-банку попало под следствие. На минувшей неделе, 17 июня,Тверской суд Москвы санкционировал арест создателя и основного собственника Мособлбанка, президента фонда возрождения народных традиций «Национальный фонд святого Трифона» Анджея Мальчевского. В СИЗО вместе с ним отправилась бывший заместитель председателя правления Мособлбанка Юлия Зедина. Обоих взяли под стражу в рамках дела о хищении мошенническим путем 76 млрд рублей физических вкладчиков.

Однако не исключено, что сумма ущерба в ходе следствия может вырасти. В самом Мособлбанке ее оценивают не менее чем в 100 млрд рублей.

Янин, Виктор Станиславович

Биография

Образование

Окончил Всероссийский заочный финансово-экономический институт по специальности «Финансы и кредит». Кандидат экономических наук.

Карьера

Трудовой стаж с 1990 года, в банковской сфере работает с марта 1994 года. Повышал квалификацию в Международной школе бизнеса по курсу «Кредитный портфель коммерческого банка», проходил обучение в Учебном центре «ПРОФИТ» по курсу «Учет и отчетность во внешнеэкономической деятельности КБ».

Является членом Попечительского Совета Национального Фонда Святого Трифона, а также членом Попечительского совета церковно-государственной программы «Духовно-нравственная культура подрастающего поколения России».

Компромат

Обвинен в мошенничестве на сумму в 580 миллионов рублей.

По данным следствия, Янин путем фальсификации договоров банковских вкладов физических лиц выкрал у банка намного более 578 миллионов рублей, часть из которых перечислил на счет одной из коммерческих компаний в качестве исполнения своих обязательств перед ней.

Центробанк и Агентство по страхованию вкладов в конце мая 2014 года объявили о санации Мособлбанка, объяснив это наличием угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. Дело в том, что банк фальсифицировал отчетность, чтобы обходить ограничения регулятора. Привлекаемые средства граждан не отражались на балансе, и банку удалось таким образом проложить около 76 биллионов рублей.

Ссылки

  • «Мособлкапитал», подконтрольный «СМП банку», добивается возбуждения уголовного дела против своих бывших менеджеров